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中國作為全球第二大財富管理市場,居民可投資資產規模和高凈值人群規模正不斷擴大。中國居民家庭資產配置結構也在走入新階段,金融資產占比日益提升,居民財富管理在逐步釋放巨大的剛需。作為擁有豐富客戶資源的賽道參與者,對商業銀行的財富管理業務提出了更高要求。專家指出,商業銀行想要實現轉型、在激烈的市場競爭中勝出,必須樹立以客戶為中心的理念,走適合自身的專業化、特色化、數字化發展之路。

作為推動數智化轉型的急先鋒,百融云創將人工智能、云計算等前沿技術積極應用于財富管理業務創新中,是銀行能夠不僅滿足超高凈值、高凈值人士與家庭、以及中等收入群體對于專業化財富管理和多元化資產配置的現實需求,也要幫助廣大低收入群體獲得更多的財產性收入,為財富管理業務注入智能化、數字化發展的新動能。

在此背景下,百融云創以智能驅動為核心,構建了財富管理“4+1”體系,即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。百融云創財富管理“4+1”體系,由客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數智化工具組成。

數字洞察: 客戶洞察是數智化基礎,百融云創圍繞核心業務目標有針對性的開展標簽體系和模型開發,去洞察客戶的偏好。

智能匹配: 智能匹配以策略為落腳點,即把合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶。

常態化運營: 連接一切渠道,用盡所有觸點,通過企業微信與客戶建立線上溝通機制已成未來必然趨勢,基于“建立連接→有效運營→價值轉化 +客戶晉升"的業務邏輯,實施"人+數字化”員工私域直營,與潛力客戶建立長效關系連接,變單向觸達為有溫度的私域交互,充分釋放線下隊伍生產效能,大幅提升潛力客戶服務體驗與效能轉化。

評估迭代: 形成客戶經營閉環,找到最佳實踐。幫助銀行把好的策略高效地執行下去,反之則將那些效果不好甚至效果為負的策略及時舍棄。

數智化工具: 數智化工具能夠從系統層面強有力的去支撐銀行形成智能化、自動化的營銷閉環。業務和科技兩張皮的問題可能是數字化轉型進程中,銀行所面臨的共性問題。數智化工具的意義在于,不需要依賴技術人員,業務人員自己就能通過托拉拽的方式實現規則和策略的匹配。

百融云創希望通過“4+1”體系來構建全新的數智化客戶經營模式,幫助銀行實現真正的數據驅動、以客戶為中心的經營模式的全面變革。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。