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怎么判斷基金的投資風格是價值投資還是成長投資

一般來說，我們主要是通過兩個角度來描述一支基金的投資風格，市值的角度和成長性的角度。按照市值可以分為大盤、中盤、小盤，按照成長性可以分為價值、均衡、成長。

兩個不同的角度組合就可以描述一支基金的投資風格，比如大盤價值風格，小盤成長風格等等。我們如何判斷一只基金的投資風格呢?

最直接的判斷方法是從基金的名稱了解，有的基金名稱中會直接體現出基金的投資風格，比如易方達中小盤，安信價值精選等等。不過基金的名稱不一定能反映真實的情況，因為在實際的運作過程中，基金的投資風格可能會發生偏移，并且發生風格偏移的情況是很常見的。

看基金的持倉，通過看基金的持倉基本上可以明確現階段基金的投資風格，我們先看前十大重倉股的持倉集中度，然后再看這些個股所對應的板塊，如果重倉股中多數為大盤股，那就是比較明顯的大盤風格。

或者我們看基金凈值和凈值走勢，看基金凈值走勢和指數的表現的相似度，比如說，一支基金的凈值都是與滬深300指數具有明顯的同向性，可以判定為偏向大盤風格。而如果它的業績比較基準采用的是中證500指數，就說明發生了投資風格的偏移。

了解基金的投資風格是為了選擇合適的基金，選擇與自己的認知和風險承受能力都合適的基金，也是為了更好的基金配置。

基金漲到什么時候可以賣

漲了的基金，賺錢的基金到底應該什么時候賣出呢?我們應該先了解下基金的本質，我們買基金，簡單說就是把錢交給專業的基金經理去幫我們打理，幫我們去投資，根據投資策略配置股票、債券等等各類資產，所以，不管你在基金凈值的哪個位置買入，到基金經理手中，這些只是用來投資的資產，投資在賺錢，凈值就能漲，而不是說非要一天比一天賺得多，凈值才會上漲，你才能賺錢，你擔心凈值過高是沒有太多邏輯的。

這些有能力持續創造出基金凈值新高的基金經理和基金研究團隊，正說明了他們的策略是對的，管理能力是很強的，那么，我們為什么不持續關注這樣的基金呢?對于那些優質的基金，從歷史數據來看，也并沒有出現所謂的天花板，漲到什么點位就漲不上去了。如果選擇到了可以信任的基金經理和優質的基金，長期持有是最簡單有效的賺錢的辦法。

虧錢的基金如何快速反虧為盈

我們可以建立一個數據模型進行測算，對市場指數進行跟蹤，在指數下跌的時候加倉，計算在不同的情況下，投資指數獲得的收益的對比，已經有機構做過這樣的測算。該實驗以上證指數作為標的，從2016年年初開始定投上證指數，在兩種不同的情況下進行加倉;

第一種情況：普通定投，不做任何加倉操作

第二種情況：上證指數下跌超過3%的時候加倉，以倒金字塔的策略進行補倉，金額設置為每次定投金額的30%，50%，80%，100%，150%。

統計數據進行分析，我們發現，常規定投的情況下，定投區間的收益率在12.4%，而如果我們按照第二種情況進行加倉，當加倉金額的比例提升到150%的時候，定投區間的收益率在13.4%，所以，在下跌的時候加倉是有效果的，并且加倉的力度越大，收益提升的效果越明顯。

既然基金下跌的時候可以補倉，那么如何補倉可以得到更好的收益提升的效果呢?，于是我們增加了一組測算數據：上證指數下跌超過3%，并且市盈率低于13的時候加倉，

同樣以倒金字塔的策略進行補倉，金額設置為每次定投金額的30%，50%，80%，100%，150%。

當月定投的補倉金額比例都達到150%的時候，第二種方式補倉情況下，定投區間的收益率是14.4%。這組的加倉條件當中我們增加了市盈率的條件，上證指數市盈率低于13的時候，說明此時的上證指數處于相對低估值的區間，也就是說，在指數下跌，相對低估值的時候進行補倉，收益提升的效果會更明顯，雖然提升的一兩個點看起來不多，但是如果把投資的時間拉長，加上復利的效果，就是一筆不小的增厚收益了。

賣出基金的最佳時機是什么時候

我們從來不建議頻繁低買高賣，但是如果你持有的基金出現了如下情況，是可以考慮贖回的。

基金的投資已經超出了自己的風險承受能力，已經沒有辦法安心睡覺的時候，可以考慮降低基金倉位。

如果在某個時間節點，突然需要大額的資金支出，這時候我們也不要過于迷戀市場的浮浮沉沉，應該及時止盈或者換成其他更低風險流動性好的產品。

市場明顯被高估或者基金經理和基金公司出現信任危機的時候，我們應該及時止盈，正確認識自己的能力，有一部分錢是我們賺不到的。